¿Por qué el sector inmobiliario en Brasil es una buena inversión?

¿Alguna vez ha considerado invertir en bienes raíces en Brasil? Este mercado ofrece oportunidades atractivas para aquellos que buscan diversificar su cartera y obtener ingresos pasivos.
El sector inmobiliario brasileño ha mostrado resiliencia y potencial de apreciación a largo plazo, lo que lo convierte en una opción interesante para inversores locales y extranjeros.
Con opciones que van desde apartamentos sobre plano hasta propiedades de alquiler, el mercado brasileño tiene algo para cada perfil de inversor.

En este artículo, exploraremos por qué los bienes raíces en Brasil se consideran una buena inversión.
Comprenderá el panorama actual del mercado, las ventajas fiscales y legales para los inversores, y cómo este tipo de inversión puede ayudar a diversificar su cartera.
Además, echemos un vistazo al potencial de desarrollo en las regiones emergentes y cómo esto puede afectar el valor de los bienes raíces.
Prepárese para descubrir cómo invertir en bienes raíces en Brasil puede ser una estrategia sólida para aumentar su patrimonio.

Panorama actual del mercado inmobiliario brasileño

Datos y estadísticas recientes

El mercado inmobiliario brasileño ha mostrado una dinámica interesante.
Comparando el acumulado de lanzamientos de 2023 con el año anterior, se produjo una caída del 11,5%.
Sin embargo, las ventas mostraron una relativa estabilidad.
En el cuarto trimestre de 2023 se vendieron 82.231 unidades, lo que supone un descenso del 3,2% respecto al trimestre anterior, pero un aumento del 1,7% respecto al mismo periodo de 2022.

Tendencias clave

Puedes observar algunas tendencias clave en la industria.
La tecnología está transformando el mercado, con visitas virtuales e imágenes 360º cada vez más habituales.
Además, la sostenibilidad está ganando protagonismo, con proyectos que utilizan energías renovables y limpias.
Otra tendencia es la popularización de condominios con estructuras más completas, ofreciendo elementos como piscina, gimnasio y parque infantil.

Comparación con los mercados internacionales

En comparación con los mercados internacionales, Brasil tiene algunas particularidades.
Los Fondos de Inversión Inmobiliaria (FII) brasileños ofrecen una oportunidad única para invertir en el mercado local, con exención del impuesto sobre la renta de los dividendos para personas físicas.

El concepto de “ciudades abiertas” está comenzando a tomar forma en Brasil, aunque todavía existe una preferencia por las comunidades cerradas debido a la percepción de seguridad.
Esta es una diferencia notable con respecto a algunos mercados internacionales donde las comunidades abiertas son más comunes.

Ventajas fiscales y legales para los inversores

Al invertir en bienes raíces en Brasil, puede beneficiarse de varias ventajas fiscales y legales. Estas ventajas hacen que la inversión inmobiliaria sea una opción atractiva para diversificar su cartera y obtener ingresos pasivos.

Incentivos gubernamentales

El gobierno brasileño ha implementado medidas para fomentar las inversiones sostenibles en el sector inmobiliario.
El Programa de Movilización de Capital Privado Extranjero y Protección del Tipo de Cambio, conocido como Eco Invest Brasil, forma parte del Plan de Transformación Ecológica de Brasil.
Este programa tiene como objetivo atraer inversión extranjera a proyectos sostenibles ofreciendo soluciones de cobertura cambiaria para reducir los riesgos asociados con la volatilidad de las divisas.

Deducción fiscal

Puedes aprovechar varias deducciones fiscales a la hora de invertir en bienes inmuebles:

1. Deducción de gastos de alquiler de inmuebles: Se pueden deducir los gastos de mantenimiento, reparaciones y gastos de gestión, reduciendo la base imponible de las rentas percibidas.
2. Exención del impuesto sobre la renta sobre la ganancia de capital: Al vender una propiedad, puede estar exento del impuesto sobre la renta si utiliza el monto para comprar otra propiedad residencial dentro de los 180 días.
3. Reducción del impuesto sobre la renta a través del alquiler: Es posible deducir los gastos deducibles y el valor del impuesto sobre bienes inmuebles para reducir el impacto del impuesto sobre los ingresos por alquiler.

Regulaciones favorables

Las leyes y regulaciones que rigen las inversiones inmobiliarias en Brasil ofrecen algunas ventajas:

1. Fondos de Inversión Inmobiliaria (FIIs): Los ingresos de los FII están exentos del Impuesto sobre la Renta para las personas físicas, lo que los convierte en una opción atractiva.
2. Legislación específica: La Ley 8.668/1993 y las instrucciones de la CVM establecen reglas claras para la estructuración y gestión de las IFI, garantizando la transparencia y la seguridad para los inversores.
3. Posibilidad de invertir a través de personas jurídicas: Invertir a través de Entidades de Propósito Especial (SPE) o sociedades de inversión inmobiliaria puede ofrecer ventajas adicionales, como la amortización de gastos e incentivos fiscales específicos.

Diversificación de Portafolio y Reducción de Riesgos

Al invertir en bienes raíces en Brasil, tiene la oportunidad de diversificar su cartera y reducir los riesgos.
La diversificación es una estrategia que tiene como objetivo distribuir las inversiones entre diferentes clases de activos, minimizando la exposición a las fluctuaciones del mercado.

Correlación con otros activos

El sector inmobiliario representa una de las clases de activos más grandes del mundo, ofreciendo un bajo riesgo y un excelente rendimiento a largo plazo.
Tienen una menor vulnerabilidad a las crisis financieras en comparación con otras inversiones.
Además, el potencial de apreciación a largo plazo está impulsado por el crecimiento de las ciudades y la demanda de vivienda.

Estrategias de asignación

1. Invierta en diferentes ciudades o regiones, pero preste atención principalmente a las regiones costeras.
2. Destina parte del capital a generar ingresos pasivos, como fondos inmobiliarios o propiedades de alquiler.
3. Considere la diversificación internacional para exponerse a diferentes economías y mercados.
4. Utilice estrategias de cobertura para proteger su cartera de posibles pérdidas.

Al adoptar estas estrategias, puede reducir los riesgos específicos de la industria o la empresa, lo que hace que su cartera sea menos vulnerable a eventos adversos en una sola área.
Esto contribuye a una trayectoria más consistente de rendimientos a lo largo del tiempo, proporcionando una mayor estabilidad y previsibilidad en la gestión de su patrimonio.

Potencial de desarrollo en regiones emergentes

Ciudades en crecimiento

Puedes encontrar oportunidades prometedoras en ciudades emergentes de Brasil.
Estas regiones están experimentando un rápido crecimiento económico y demográfico, lo que crea una creciente demanda de bienes raíces.
Ciudades como Florianópolis, en Santa Catarina, se destacan como polos tecnológicos y de innovación, atrayendo startups y empresas tecnológicas.
Esto ha impulsado la demanda de bienes raíces residenciales y comerciales en la región.

Proyectos de infraestructura

Las inversiones en infraestructura tienen un impacto significativo en el desarrollo inmobiliario.
El nuevo Programa de Aceleración del Crecimiento (PAC) prevé inversiones de R$ 663,6 mil millones en infraestructura y vivienda.
Estos proyectos no solo mejoran la calidad de vida en las ciudades, sino que también aumentan el valor de los bienes raíces en las zonas beneficiadas.
Por ejemplo, la expansión y modernización de aeropuertos, como el Aeropuerto Internacional Hercílio Luz en Florianópolis, ha impulsado el mercado inmobiliario en las regiones cercanas.

Oportunidades de valorización

Al invertir en regiones emergentes, puede beneficiarse de la revalorización inmobiliaria a largo plazo.
Ciudades como Itapema, en Santa Catarina, han mostrado una de las mayores apreciaciones inmobiliarias de Brasil.
Las ciudades vecinas, como Porto Belo y Bombinhas, también están siguiendo esta tendencia de calentar el mercado inmobiliario, ofreciendo excelentes oportunidades de inversión.
Estas regiones aún no han alcanzado valores tan altos como Itapema, lo que las convierte en opciones atractivas para los inversores que buscan potencial alcista.
Roccoimob es la referencia inmobiliaria en Bombinhas, y puede ayudarle a encontrar la oferta ideal en esta prometedora región.

Conclusión

Invertir en bienes raíces en Brasil ofrece atractivas oportunidades para diversificar su cartera y obtener ingresos pasivos.
El mercado inmobiliario brasileño ha mostrado resiliencia y potencial de apreciación a largo plazo, con ventajas fiscales y legales que hacen que esta opción sea aún más interesante.
El crecimiento de las ciudades y los proyectos de infraestructura en las regiones emergentes allanan el camino para nuevas posibilidades de inversión.

Preguntas frecuentes

1. ¿Por qué es ventajoso invertir en bienes raíces en Brasil?
Invertir en bienes raíces es beneficioso porque ofrece una utilidad real y sirve como reserva de valor.
Además de proteger el capital contra la inflación, los bienes raíces suelen tener una apreciación constante a lo largo del tiempo, lo que brinda oportunidades de ganancias significativas para aquellos que tienen un buen discernimiento del mercado.

2. ¿Cuál es la razón por la que las personas más ricas invierten en bienes raíces?
Las personas más ricas a menudo optan por invertir en bienes raíces como una forma de obtener ingresos regulares, proteger su riqueza y beneficiarse de las inversiones en nuevos desarrollos residenciales de alta gama.
Este tipo de inversión se considera una estrategia sólida para preservar y hacer crecer la riqueza.

3. ¿Por qué los bienes raíces tienden a apreciarse con el tiempo?
Los bienes raíces se consideran una forma segura de inversión, ya que tienden a ofrecer seguridad financiera.
Funcionan como una reserva de valor y se pueden vender en momentos de necesidad financiera.
Además, el mercado inmobiliario suele ser menos volátil que otros tipos de inversiones, como las acciones y los fondos de inversión, lo que contribuye a su constante apreciación.

4. ¿Cuál es el papel del sector inmobiliario en la economía de Brasil?
El sector inmobiliario desempeña un papel crucial en la economía brasileña, ya que además de proporcionar vivienda, que es uno de los derechos básicos de los seres humanos, también genera empleos, estimula el desarrollo urbano y contribuye significativamente al Producto Interno Bruto (PIB) del país.
La salud de este sector influye directamente en las inversiones en infraestructura y construcción civil, así como en el desarrollo urbano en general.